Nachhaltig anlegen – für Privatkunden

Vermögensaufbau mit einem guten Gewissen: Die BW-Bank unterstützt ihre Kundinnen und Kunden dabei, nachhaltig anzulegen – und zwar bei allen Investitionsoptionen. Die Nachfrage steigt, seitdem Anleger erkannt haben: Rendite und Nachhaltigkeit sind kein Widerspruch.

Nachhaltige Fonds

Den Kern des Angebots bildet die Dachfondslösung LBBW Balance. Seit März 2021 investieren diese Dachfonds in den Varianten CR 20, CR 40 und CR 75 (die Zahlen stehen für den unterschiedlich hohen Aktienanteil) nur in Zielfonds, die ESG-Kriterien (umweltfreundlich, sozial, verantwortungsbewusst) berücksichtigen. Für LBBW Balance gibt es selbstverständlich Sparpläne für den einfachen und systematischen Vermögensaufbau.

Das gilt auch für den Fonds Wertstrategie 50. Hierfür werden die Unternehmen nach ESG-Kriterien ausgewählt, kontroverse Geschäftsfelder wie Tabak, Glücksspiel oder Rüstung werden ausgeschlossen. Der Aktienanteil liegt bei maximal 50 Prozent, und das Management nutzt ein System zur Risikobegrenzung – deshalb Wertstrategie 50.

Neben der bisherigen Fondlösung VV-Strategie-Wertstrategie 50 stehen nun aus der VV-Strategiefonds-Linie drei weitere Anlagelösungen mit Aktienobergrenzen von 30 %, 50 % und 100 % zur Verfügung. Die drei Fonds VV-Strategie - Ertrag ESG (bis zu 30 % Aktien), VV-Strategie - Ausgewogen ESG (bis zu 50 % Aktien) und VV-Strategie - Dynamik ESG (mindestens 50 % Aktien) basieren auf bestehenden Fonds, die 2022 auf eine Anlagestrategie mit Berücksichtigung von Nachhaltigkeitsmerkmalen neu ausgerichtet und dementsprechend mit dem Zusatz ESG gekennzeichnet und damit umbenannt wurden. Es handelt sich um eine ESG-Anlagestrategie mit Berücksichtigung von Umwelt- und Sozialthemen (PAI) und mit einem niedrigen Auswirkungsbezug Nachhaltigkeit (ESG).

Weitere nachhaltige Fonds für Privatanleger sind

• LBBW Multi Global Plus, der nach klar definierten Kriterien im Aktien- und Rentenmarkt investiert
• LBBW Nachhaltigkeit Aktien R, der europaweit auf Unternehmen mit überdurchschnittlichem Nachhaltigkeitsrating setzt
• LBBW Nachhaltigkeit Renten R, der in Staatsanleihen, Pfandbriefe und Unternehmensanleihen mit guter bis sehr guter Bonität investiert
• LBBW Global Warming. Mit dem Fonds haben Anlegerinnen und Anleger die Möglichkeit, eine positive Einflussnahme auf die nachhaltige Entwicklung zu leisten
• LBBW Gesund leben, der auf Unternehmen setzt, die sich auf den Erhalt oder die Verbesserung der Gesundheit konzentrieren

Nachhaltig orientierte Vermögensverwaltung

Die Vermögensverwalter der BW-Bank stellen bereits seit der Jahrtausendwende nachhaltig ausgerichtete Portfolios für wertorientierte Anlegerinnen und Anleger zusammen. Daraus hat sich die Anlagestrategie BW Premium Nachhaltigkeit entwickelt. Anlegerinnen und Anleger mit einem Mindestvermögen von 250.000 Euro profitieren von einem individuellen Wertpapiermanagement, das bei der Zusammenstellung des Portfolios nachhaltige Kriterien mit in den Mittelpunkt stellt – ohne die Aussicht auf Rendite zu trüben.

Nachhaltige Zertifikate

Alle denkbaren Preis-, Kurs- oder Zinsbewegungen von Aktien, Anleihen, Indizes oder auch Rohstoffen lassen sich über Zertifikate abbilden. Kein Wunder also, dass es mehr als eine Million verschiedene dieser strukturierten Finanzprodukte auf dem Markt gibt und ständig neue Varianten lanciert werden.

Viele neue Zertifikate setzen auf Nachhaltigkeit, etwa auf entsprechende Indizes oder ein Bündel („basket“) von nachhaltig agierenden Unternehmen. Die breite Auswahl bietet eine Vielzahl von Investitionsmöglichkeiten. Da Zertifikate allerdings komplexe Finanzprodukte sind, sollte die Auswahl im Gespräch mit der Beraterin oder dem Berater der BW-Bank erfolgen.

Nachhaltiges Gold

Kann ich guten Gewissens in Gold investieren? Diese Frage stellen sich zunehmend mehr Anlegerinnen und Anleger. Mit Responsible Gold bietet die BW-Bank ihren Kundinnen und Kunden nachhaltig gefördertes Gold an. Sowohl die Förderung als auch der Umgang mit den Minenarbeiterinnen und Mitarbeitern unterliegen strengen Richtlinien. Der Rohstoff für das „Green Gold“ stammt aus zertifizierten Minen im US-Bundesstaat Nevada. Beim Schürfen des Responsible Golds wird auf einen sparsamen Einsatz von Chemikalien wie Quecksilber und auf einen möglichst geringen CO2-Ausstoß geachtet. Responsible-Gold-Barren gibt es in acht verschiedenen Größen, von 1 Gramm bis 100 Gramm.

Nachhaltige Infrastrukturprojekte

Wer rentabel anlegen will, ohne von Börsenschwankungen abhängig zu sein, investiert in Sachwerte wie Immobilien, Wind- und Solarenergie oder in Infrastrukturprojekte. Diese Option bietet der Sachwertfonds BVT Concentio Energie & Infrastruktur, der auf ein diversifiziertes Portfolio von Sachwertbeteiligungen über institutionelle Spezialfonds setzt.

Nachhaltig orientiert anlegen – für Stiftungen

Der beste Partner für Stiftungen ist die BW-Bank. Das hat der jährliche Test der Fuchs | Richter Prüfinstanz auch für 2023 bestätigt. In der ewigen Bestenliste des Tests liegt die BW-Bank seit 2018 unangefochten auf dem ersten Rang. Kein Wunder, dass deutschlandweit mehr als 1100 Stiftungen das Stiftungsmanagement – samt Vermögensverwaltung – der BW-Bank nutzen. Beliebt ist vor allem die Vermögensverwaltung über den Stiftungsfonds Wertstrategie 30 – benannt nach dem maximalen Aktienanteil von 30 Prozent. Dieser Ansatz wird jetzt verfeinert: Wertstrategie 30 ESG richtet sich nach den ESG-Kriterien aus. In welche Aktien, Anleihen und Fonds investiert wird, bestimmt die BW-Bank jetzt in einem mehrstufigen Auswahlverfahren.